Cập nhật lãi suất ngân hàng Agribank – Cách tính lãi chuẩn

lãi suất ngân hàng agribank

Agribank là một trong những ngân hàng có số lượng khách hàng đông đảo bậc nhất. Bên cạnh đó, nhiều khách hàng đang có nhu cầu tìm hiểu lãi suất ngân hàng Agribank. Dưới đây, chúng tôi sẽ cung cấp đến bạn đọc những thông tin này.

Lãi suất ngân hàng Agribank năm 2021

Trong năm 2021, do ảnh hưởng dịch bệnh nên ngân hàng Agribank không có nhiều sự thay đổi về lãi suất. Chúng tôi sẽ cung cấp chi tiết đến bạn đọc lãi suất tiền gửi và lãi suất cho vay như sau:

Lãi suất gửi tiết kiệm của ngân hàng Agribank

Bảng lãi suất ngân hàng Agribank gửi tiết kiệm dành cho khách hàng cá nhân

Kỳ hạnViệt Nam đồngUSD và EUR
1 Tháng3.1%0%
2 Tháng3.1%0%
3 Tháng3.4%0%
4 Tháng3.4%0%
5 Tháng3.4%0%
6 Tháng4%0%
7 Tháng4%0%
8 Tháng4%0%
9 Tháng4%0%
10 Tháng4%0%
11 Tháng4%0%
12 Tháng5.6%0%
13 Tháng5.6%0%
15 Tháng5.6%0%
18 Tháng5.6%0%
24 Tháng5.6%0%
Không kỳ hạn5.6%0%
Tiền gửi thanh toán0.1%0%

Nguồn tham khảo thông tin: ngân hàng Agribank.

Như vậy, mức lãi suất tiền gửi Agribank cao nhất đối với khách hàng cá nhân 5,6%/năm. Khách hàng sẽ nhận được lãi suất cao nhất khi gửi tiền tiết kiệm có kỳ hạn từ 12 tháng trở lên. Đối với tiền gửi có kỳ hạn, mức lãi suất vay ngân hàng Agribank thấp nhất cho khách hàng cá nhân là 3.1%/năm.

So với tháng 6 năm 2021, mức lãi suất tiền gửi tiết kiệm Agribank không có sự biến động. Các khoản tiền tiết kiệm kỳ hạn 3 tháng đến 5 tháng cho cá nhân có mức lãi suất 3.4%. Tháng 7 năm 2021, khách hàng doanh nghiệp gửi tiết kiệm kỳ hạn từ 6 tháng đến 11 tháng đều được áp dụng cùng mức lãi suất là 3.7%/năm.

Lãi suất ngân hàng agribank 2021

Đối với tiền gửi tiết kiệm kỳ hạn từ 12 tháng trở lên, ngân hàng Agribank áp dụng mức lãi suất 4.9% dành cho khách hàng doanh nghiệp. Lãi suất tiền gửi ngân hàng Agribank không kỳ hạn, tài khoản thanh toán dành cho phân khúc doanh nghiệp cao hơn so với khách hàng cá nhân.

Bảng gửi tiết kiệm Agribank dành cho đối tượng doanh nghiệp như sau

Kỳ hạnViệt Nam đồngUSD và EUR
1 Tháng3.0%0%
2 Tháng3.0%0%
3 Tháng3.3%0%
4 Tháng3.3%0%
5 Tháng3.3%0%
6 Tháng3.7%0%
7 Tháng3.7%0%
8 Tháng3.7%0%
9 Tháng3.7%0%
10 Tháng3.7%0%
11 Tháng3.7%0%
12 Tháng4.9%0%
13 Tháng4.9%0%
15 Tháng4.9%0%
18 Tháng4.9%0%
24 Tháng4.9%0%
Không kỳ hạn0.2%0%
Tiền gửi thanh toán0.2%0%

Nguồn tham khảo: Ngân hàng Agribank.

Lãi suất vay của ngân hàng Agribank

Các khoản vay thế chấp của ngân hàng Agribank đang được áp dụng mức lãi suất 7.5%/năm. 

Bảng lãi suất vay ngân hàng Agribank tháng 7 2021

Tên dịch vụ vayMức lãi suấtHạn mức cho vayThời hạn thanh toán
Sản phẩm vay tiêu dùng trả góp7.5%80% chi phí5 năm
Cho vay xây dựng, sửa chữa, cải tạo, nâng cấp, mua nhà ở đối với dân cư7.5%85% tổng nhu cầu15 năm
Cho vay cầm cố giấy tờ có giá7.5%Linh hoạtLinh hoạt
Cho vay theo hạn mức tín dụng7.5%Linh hoạt1 năm
Cho vay theo hạn mức tín dụng dành cho hộ gia đình quy mô nhỏ7.5%200 triệu3 năm
Hỗ trợ vay lưu vụ đối với hộ nông dân7.5%Linh hoạt1 năm
Cho vay vốn sản xuất kinh doanh, dịch vụ ngắn hạn7.5%Linh hoạt1 năm
Sản phẩm vay bù đắp tài chính7.5%Linh hoạtLinh hoạt
Cho vay mua sắm phương tiện đi lại7.5%85% tổng chi phíLinh hoạt
Sản phẩm vay đầu tư vốn cố định dự án sản xuất kinh doanh7.5%Linh hoạtLinh hoạt

Đa số khách hàng đều sử dụng hình thức vay thế chấp sổ đỏ để có mức lãi suất thấp. Hiện nay, khách hàng vay thế chấp sổ đỏ tại Agribank sẽ nhận được mức lãi suất ưu đãi trong thời gian từ 6 tháng đến 12 tháng. Tùy thuộc vào từng sản phẩm vay mà thời gian ưu đãi sẽ có sự thay đổi khác nhau.

Sau khi kết thúc thời gian áp dụng lãi suất ưu đãi, ngân hàng Agribank sẽ áp dụng mức lãi suất mới theo công thức sau:

Lãi suất cho vay = Lãi suất gửi tiết kiệm 13T + 3%.

Đối với sản phẩm cho vay nông vụ, Agribank không áp dụng phạt khi trả nợ quá hạn. Với các sản phẩm cho vay khác, ngân hàng đều có từng mức phạt riêng biệt khi quá hạn thanh toán.

Tuy nhiên, mức phạt nợ quá hạn sẽ không vượt quá 150% lãi suất cho vay trong hạn. Lãi suất ngân hàng Agribank cho vay sẽ còn có sự thay đổi theo thời gian. Hạn mức cho vay đối với vay thế chấp từ 80% đến 85% giá trị tài sản thế chấp.

Cách tính lãi suất ngân hàng Agribank

Các mức lãi suất tiền gửi tiết kiệm, cho vay của Agribank đều được công khai. Tuy nhiên, vẫn còn nhiều khách hàng chưa biết cách tính lãi cụ thể. Chúng tôi sẽ hướng dẫn bạn cách tính lãi tiền gửi tiết kiệm và cho vay như sau:

Lãi suất tiết kiệm

Cách tính lãi suất ngân hàng Agribank của hình thức gửi tiết kiệm có kỳ hạn và không có kỳ hạn như sau:

Số tiền lãi nhận được = Số tiền đã gửi * Lãi suất tiền gửi * Số ngày gửi thực tế trong kỳ/360 ngày.

Trong đó:

  • Số tiền đã gửi: Tổng số tiền khách hàng đã gửi tiết kiệm tại ngân hàng Agribank.
  • Lãi suất tiền gửi: Mức lãi suất được Agribank áp dụng cho khoản tiền gửi.
  • Số ngày gửi thực tế trong kỳ: Tổng số ngày thực tế khách hàng đã gửi tiền tiết kiệm trong kỳ.

Ví dụ: Anh A gửi 100 triệu đồng tiết kiệm tại ngân hàng Agribank, lãi suất ngân hàng Agribank 5%/năm, kỳ hạn 12 tháng. Như vậy, tổng số tiền lãi anh A nhận được trong 1 năm là bao nhiêu?

Số tiền lãi nhận được = 100.000.000 * 5% * 365/360 = 5.000.000 VNĐ.

Số tiền lãi anh A sẽ nhận được trong mỗi tháng là: 5.000.000/12 = 416.666 VNĐ.

Lãi suất cho vay

Vay lãi suất ngân hàng Agribank

Ngân hàng Agribank đang được nhiều cá nhân, doanh nghiệp, tổ chức tin tưởng vay vốn. Agribank đang áp dụng phương pháp tính lãi trả nợ gốc một lần và trả nợ với tiền lãi theo thời gian định kỳ hoặc theo tháng.

Công thức tính vay lãi suất ngân hàng Agribank cụ thể như sau:

Lãi suất tiền vay = ((Số tiền đã vay * Lãi suất cho vay)/365) * Tổng số ngày vay thực tế trong kỳ.

Theo đó:

  • Số tiền đã vay: Số tiền mà khách hàng đã được vay tại ngân hàng Agribank.
  • Lãi suất cho vay: Lãi suất được áp dụng cho khoản vay của khách hàng của ngân hàng Agribank.
  • Tổng số ngày thực tế trong kỳ: Số ngày khách hàng vay thực tế trong tháng.

Nhằm giúp khách hàng hiểu rõ hơn về cách tính lãi vay, chúng tôi sẽ đưa ra ví dụ minh họa.

Ví dụ: 

Chị Nguyễn Thị A đã vay 100 triệu đồng tại Agribank, thời hạn thanh toán là 12 tháng, lãi suất 10%/năm. Tháng đầu tiên có 28 ngày, chị A cần phải trả lãi bao nhiêu tiền?

Chúng ta áp dụng công thức tính lãi và thay số liệu thích hợp như sau:

Số tiền lãi chị A phải đóng vào tháng đầu tiên = ((100.000.000 * 10%)/365) * 28 = 767.123.

Như vậy, mỗi tháng khách hàng số tiền lãi khách hàng cần thanh toán sẽ có sự chênh lệch như có tháng chỉ có 28 ngày, 31 ngày, 30 ngày.

Quy trình khi vay, gửi tiết kiệm tại ngân hàng Agribank

Quy trình vay

Để vay vốn tại ngân hàng Agribank, khách hàng cần đáp ứng đầy đủ các điều kiện cho vay như sau:

quy trình vay vốn ngân hàng agribank

Khách hàng nam có độ tuổi từ 18 tuổi đến 60 tuổi, nữ có độ tuổi từ 18 tuổi đến 55 tuổi.

  • Khách hàng có đủ khả năng thanh toán khoản vay, thu nhập ổn định.
  • Khách hàng không có nợ xấu, lịch sử nợ xấu tại các ngân hàng.
  • Khi khách hàng vay thế chấp cần có thêm tài sản đảm bảo cho khoản vay.
  • Khách hàng có sổ hộ khẩu tại khu vực Agribank hỗ trợ.

Sau đó, khách hàng cần chuẩn bị đầy đủ hồ sơ như sau:

  • Khách hàng cá nhân cần cung cấp giấy tờ cá nhân như giấy CMND, đơn đề nghị vay vốn theo mẫu, giấy chứng minh mục đích sử dụng vốn.
  • Doanh nghiệp cần cung cấp giấy xác minh mục đích sử dụng vốn, giấy phép kinh doanh, các giấy tờ chứng minh hoạt động kinh doanh của doanh nghiệp, các loại giấy chứng minh quyền sở hữu tài sản đảm bảo.

Sau khi hoàn tất các thủ tục trên, Agribank sẽ phản hồi đơn vay vốn của khách hàng trong thời gian sớm nhất.

Quy trình gửi tiết kiệm

Khách hàng có thể thực hiện gửi tiết kiệm ngay tại quầy giao dịch hoặc gửi tiết kiệm online. Quy trình gửi tiết kiệm tại quầy giao dịch Agribank như sau:

  • Khách hàng đến quầy giao dịch Agribank và xuất trình giấy CMND hoặc thẻ CCCD. Nhân viên Agribank sẽ xác nhận và gửi biểu mẫu.
  • Khách hàng phải điền đầy đủ các thông tin, có thể yêu cầu nhân viên tư vấn những khoản chưa rõ. Khách hàng sẽ lựa chọn loại sản phẩm tiền gửi lãi suất Agribank phù hợp và tiến hành đóng tiền.
  • Sau khi nhân viên Agribank nhận tiền, họ sẽ cung cấp cho khách hàng sổ tiết kiệm và hoàn tất mở tài khoản.

Để thực hiện gửi tiết kiệm online, khách hàng cần đăng ký dịch vụ Internet Banking của Agribank. Sau đó, khách hàng đăng nhập vào tài khoản Internet Banking và thực hiện mở tài khoản tiết kiệm, chuyển tiền vào tài khoản tiết kiệm.

Lưu ý về lãi suất ngân hàng Agribank

Khách hàng tham gia vay hoặc gửi tiết kiệm của Agribank cần lưu ý các vấn đề sau:

Lưu ý về lãi suất ngân hàng agribank
  • Khách hàng thực hiện vay vốn cần chú ý đến thời gian thanh toán, tránh trường hợp nợ đọng quá hạn.
  • Khách hàng gửi tiết kiệm có kỳ hạn Agribank không nên rút tiền trước kỳ hạn để tránh bị phạt.
  • Khách hàng vay của Agribank tất toán các khoản vay trước thời hạn có thể phải chịu thêm phí. Vì vậy, khách hàng nên nghiên cứu kỹ biểu phí Agribank.
  • Trên trang web Agribank có cung cấp công cụ tính lãi suất ngân hàng Agribank trực tuyến. Tuy nhiên, công cụ này chỉ mang tính chất tham khảo và sẽ có thay đổi chút so với thực tế.
  • Khách hàng cần phải bảo quản tốt sổ tiết kiệm, báo ngay cho ngân hàng khi sổ tiết kiệm bị hư hỏng, mất mát.
  • Khách hàng có nhu cầu gửi tiền cần tham khảo kỹ các sản phẩm tiền gửi trước khi đến quầy giao dịch mở tài khoản.

Kết luận

Chúng tôi đã gửi đến bạn đọc lãi suất ngân hàng Agribank, cách tính lãi suất, quy trình vay và gửi tiết kiệm. Qua đó, chúng tôi hy vọng có thể giúp bạn đọc có được đầy đủ thông tin cần thiết.

Website: https://www.ptfinance.com.vn/

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai.